Naše služby
Víte, co se děje s vašimi penězi na penzi? Spousta lidí to netuší. A to je přesně důvod, proč jsme tady. Skupina Bezpečné Penze pomáhá lidem, které zajímá jejich budoucnost. Naše práce je jednoduchost — pomoct vám pochopit, jak vaše 401(k) a IRA fungují, a zajistit, aby vám sloužily tak, jak mají. Bez blábolu, bez skrytých věcí. Jen pragmatické řešení pro vaši penzi.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Podíváme se na vaši současnou situaci bez servítků. Zkontrolujeme poplatky, které vám někdo skrývá, a alokaci podle vašeho věku. Řekneme vám přesně, kde ztrácíte peníze. Potom vám ukážeme, jak to změnit. Třeba vaše investice nejsou tak diverzifikované, jak si myslíte.
- Kontrola skrytých poplatků a Commission
- Hodnocení diverzifikace portfolia
- Srovnání s průměrem vaší věkové skupiny
- Konkrétní plán na příštích 12 měsíců
Služba 3
IRA je jako nářadí. Máte ho, ale používáte ho správně? Pomůžeme vám vybrat mezi Traditional a Roth IRA. A pokud máte oboje, řekneme vám, jak je koupit do sebe. Spousta lidí nechá peníze na stole proto, že nemají strategii.
- Porovnání Traditional vs. Roth IRA
- Konverzní strategie s minimem daní
- Plánování na rok dopředu
- Kontrola limit příspěvků a jejich maximalizace
Služba 2
Chcete do důchodu? Super. Ale kdy? A jak na to? Vypočítáme vám, kolik peněz budete mít, a pak pracujeme pozpátku. Někdy to znamená pracovat déle, někdy to znamená jinak investovat. Budete vědět, jak na tom jste.
- Výpočet vaší čísty potřeby na penzi
- Scénáře pro různé věky odchodu
- Daňové plánování pro léta v důchodu
- Revize strategie každý rok
Služba 1
Nechcete koukat na grafy a hrát si na investora? Rozumíme. Vezmeme si vaše peníze a budeme je spravovat. Aktivně. Ne jen necháme je ležet. A budeme vám pravidelně psát, co se děje. Bez složitého žargonu.
- Měsíční monitoring a rebalancing
- Dostosování podle tržních podmínek
- Transparentní reporty v češtině
- Flexibilita — změnit strategii, když chcete
Služba 3
Chcete se naučit sami? Pořádáme workshopy a individuální setkání. Vysvětlíme vám, jak fungují daně, jak se vyhýbají penalizacím, a proč jsou nějaké rozhodnutí teď lepší než později. Vzdělání je nejlepší investice.
- Skupinové semináře (47 účastníků loni)
- Individuální konzultace jedna na jednu
- Výukové materiály v PDF
- Přístup k naší private komunity
Služba 2
Přemýšlíte o přechodu? Změna se zdá složitá, ale není. Pomůžeme vám nakonfigurovat všechny papíry, známe všechny druhy 401(k) a IRA. Bez chyb, bez zbytečného zdržení. Za měsíc jste jinde s lepším plánem.
- Řízení celého procesu přechodu
- Ověření daňových dopadů
- Nastavení nového účtu a investic
- Follow-up po 6 měsících
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás